Il mondo delle gestioni patrimoniali sta vivendo uno dei momenti più significativi della sua storia, con il più grande passaggio generazionale di ricchezza mai testimoniato. Secondo uno studio di Wealth-X del 2021 nei prossimi 5-7 anni, si stima che a livello globale saranno trasferiti circa 18.000 miliardi di dollari, di cui 3.600 miliardi in Europa, 100 miliardi in Svizzera solo nel 2025. La cifra totale raggiungerà i 30.000 miliardi di dollari entro il 2040.

Questo cambiamento epocale non riguarda solo le cifre, ma anche i valori e le priorità delle nuove generazioni. Tra i megatrend emergenti, la filantropia occupa un posto di rilievo, diventando parte integrante della pianificazione patrimoniale. In Svizzera, la densità di fondazioni pro capite è sei volte maggiore rispetto agli Stati Uniti, e negli ultimi 10 anni i patrimoni nelle fondazioni sono aumentati del 98%, superando i 140 miliardi.

Per la maggioranza dei family office a livello globale, la filantropia è ormai un pilastro delle nuove logiche di wealth planning. Si stima che la maggioranza di questi abbiano già una strategia filantropica formalizzata. Per le nuove generazioni, donare non è solo un gesto di generosità, ma un modo di dare significato al patrimonio e rafforzare il proprio lascito familiare. Si prevede che una parte significativa (30-35%) della ricchezza trasferita nei prossimi anni sarà destinata a iniziative di impatto sociale.

La domanda non è più se i clienti chiederanno servizi filantropici, ma quando e in che misura. Per i wealth manager, la sfida sarà integrare la filantropia nell’allocazione strategica, accompagnando i clienti nel loro percorso e presidiando un terreno decisivo per la prossima generazione di gestori patrimoniali.

Per affrontare queste sfide, dall’inizio 2025 la Fondazione Mantello Filantropia offre soluzioni per integrare l’intenzione filantropica nella pianificazione patrimoniale e successoria dei clienti. È un’infrastruttura efficiente e fiscalmente vantaggiosa ottimizzata per creare un’impronta duratura attraverso fondi filantropici, mantenendo la gestione degli attivi presso i gestori di fiducia del cliente.